איך לקבל את הכסף חזרה? כל מה שצריך לדעת על החזרי מס

כולנו משלמים מס הכנסה כחלק מהחובות האזרחיות שלנו, אך רבים אינם מודעים לכך שבמקרים מסוימים מגיע להם החזר מס. מדובר בכספים שנגבו מעבר לסכום המגיע בפועל, והם יכולים לחזור ישירות לחשבון הבנק שלכם.

אז מה זה החזר מס?, החזר מס הוא בעצם תשלום שהמדינה מחזירה לאזרח בעקבות תשלום מס גבוה מהנדרש. המערכת של מס הכנסה בישראל מתבססת על חישוב שנתי, אך בפועל, רבים מאיתנו משלמים מס על בסיס חודשי. הפער הזה נובע משינויים במצב התעסוקתי, שינוי בגובה ההכנסה, תשלומים שוטפים ועוד. אם לא התבצע תיאום מס מתאים או אם חלו שינויים בזכויותיכם במהלך השנה, ייתכן שנגבה מכם מס עודף.

מי יכול לבדוק זכאות לקבלת החזרי מס?

באופן עקרוני, כל אדם ששילם מס הכנסה במהלך השנה עשוי להיות זכאי לקבל החזרי מס .

עם זאת, יש אנשים שכדאי להם במיוחד לבדוק את העניין, וביניהם, שכירים ששינו מקום עבודה או יצאו לחופשה, עצמאיים ששילמו מקדמות מס גבוהות מהנדרש, הורים לילדים, במיוחד אם נולדו ילדים בשנת המס, סטודנטים או בוגרי תארים שזכאים לנקודות זיכוי, עובדים שהיו בחל"ת (חופשה ללא תשלום) או קיבלו דמי אבטלה, ועצמאיים שיש להם הוצאות מוכרות במס כמו הפקדות לפנסיה, קרנות השתלמות, וביטוחי חיים.

איך עושים את התהליך?

כדי לבדוק אם אתם זכאים להחזר מס, יש לבצע חישוב שנתי מדויק של ההכנסות והמס ששולם בפועל. קודם כל יש לאסוף טפסי 106 (ריכוז שנתי של המשכורות והמס ששולם), אישורים על הפקדות לפנסיה, ביטוחי חיים, טופסי 867 מהבנקים על רווחי הון וכדומה.

לאחר מכן יש למלא טופס בקשה להחזר מס (טופס 135) ולצרף את כל המסמכים הנדרשים. תוכלו להגיש את הבקשה באופן עצמאי באתר רשות המיסים או בעזרת יועץ מס או רואה חשבון.

לאחר ההגשה, יש להמתין להחלטת מס הכנסה ולבדוק שהבקשה טופלה כראוי.

האם כדאי לפנות לייעוץ מס?

בהחלט להגיש את הבקשה להחזר מס בעזרת יועץ מס, רואה חשבון או חברה המתמחה בתחום. היתרון המרכזי בפנייה לאיש מקצוע הוא היכולת לזהות מקסימום זכויות והחזרים שמגיעים לכם. מומחה יכול לבדוק את כל הנתונים באופן יסודי ולחסוך זמן והתעסקות עם הבירוקרטיה.

חשוב לציין כי ניתן להגיש בקשה רטרואקטיבית להחזרי מס עבור שש השנים האחרונות. כלומר, גם אם לא בדקתם את זכאותכם בעבר, עדיין יש לכם הזדמנות לקבל את הכסף שמגיע לכם.

אל תשאירו את הכסף שלכם אצל המדינה, החזרי מס הם הזדמנות מצוינת לקבל חזרה כסף ששייך לכם. בין אם אתם שכירים, עצמאיים או הורים לילדים, מומלץ לבדוק את הזכאות להחזר מס בכל שנה מחדש. פנו לעזרה מגורם מקצועי ותוכלו לדעת בדיוק מה מצבכם, ואם אכן אתם זכאים להחזר, לקבל את כל הכסף שמגיע לכם מרשות המיסים.